Размер задолженности банков по валютным операциям с ЦБ РФ превышает 30 млрд долларов, сообщил во вторник заместитель директора департамента денежно-кредитной политики Банка России Александр Полонский.
"В условиях увеличения потребности в валютной ликвидности для погашения задолженности ЦБ ввел операции по предоставлению иностранной валюты на возвратной основе. К ним относятся сделки валютный СВОП по продаже долларов США за рубли, операции РЕПО в долларах и евро, а также кредиты в иностранной валюте, - сказал Полонский. - В настоящее время задолженность по таким операциям превышает 30 миллиардов долларов".
По словам представителя регулятора, лимит по указанным видам операций составляет 50 млрд долларов. При этом, добавил Полонский, в случае необходимости ЦБ готов увеличить этот лимит.
вторник, 31 марта 2015 г.
воскресенье, 29 марта 2015 г.
Связной Банк продает портфель просроченных кредитов объемом 22 млрд рублей
Связной Банк во вторник завершает сбор заявок от потенциальных покупателей портфеля просроченных кредитов объемом 22 млрд рублей (234,7 тыс. счетов). Банк планирует продать весь портфель проблемных кредитов с просрочкой свыше 365 дней в краткосрочной перспективе. Информация о тендере размещена на сайте Zakupki.ru.
Согласно сообщению на сайте закупок, банк выбирает лидеров по котировке для целей дальнейшего формирования портфеля, его конечной оценки и получения оферты. Предложения принимаются до 15:00 мск 31 марта
Объем долгов, выставленный на продажу, соответствует более половины, кредитного портфеля банка: по данным РСБУ на 1 марта он составлял 39,6 млрд рублей. Продажа примерно половины общего кредитного портфеля может стать сигналом регулятору: новые собственники Связного Банка озаботились решением его проблем, пишет "Коммерсант".
"Если банк испытывает проблемы, но его руководство пытается разобраться с ситуацией, ЦБ часто идет навстречу собственникам и может предоставить им время на решение проблем", - считает источник газеты в банке из топ-40. На прошлой неделе контроль над компанией Trellas, которая является основным акционером банка, фактически перешел к Олегу Малису. Как сообщалось, 26 марта окружной суд Никосии вынес решение о снятии запрета трем директорам, назначенным контролируемой Олегом Малисом компанией North Financial Overseas Company, действовать в качестве директоров компании Trellas.
Кроме того, продажа проблемных кредитов может стать очередной мерой поддержки достаточности капитала Связного Банка. Еще в конце февраля предправления кредитной организации Евгений Давыдович направил акционерам банка письмо о том, что, в соответствии с прогнозными значениями, по состоянию на 1 марта 2015 года размер капитала составит 4,82 млрд рублей, а это без докапитализации банка на 400 млн до 28 февраля приведет к нарушению норматива общей достаточности капитала. Несмотря на убыток по итогам февраля в размере 650 млн рублей, банку удалось не нарушить норматив на 1 марта - Н1.0 составил 10,56% при минимально допустимых 10%. Как сообщал ранее "Коммерсант", произошло это за счет антикризисных послаблений ЦБ по оценке рисков, а также за счет продажи части активов.
Согласно сообщению на сайте закупок, банк выбирает лидеров по котировке для целей дальнейшего формирования портфеля, его конечной оценки и получения оферты. Предложения принимаются до 15:00 мск 31 марта
Объем долгов, выставленный на продажу, соответствует более половины, кредитного портфеля банка: по данным РСБУ на 1 марта он составлял 39,6 млрд рублей. Продажа примерно половины общего кредитного портфеля может стать сигналом регулятору: новые собственники Связного Банка озаботились решением его проблем, пишет "Коммерсант".
"Если банк испытывает проблемы, но его руководство пытается разобраться с ситуацией, ЦБ часто идет навстречу собственникам и может предоставить им время на решение проблем", - считает источник газеты в банке из топ-40. На прошлой неделе контроль над компанией Trellas, которая является основным акционером банка, фактически перешел к Олегу Малису. Как сообщалось, 26 марта окружной суд Никосии вынес решение о снятии запрета трем директорам, назначенным контролируемой Олегом Малисом компанией North Financial Overseas Company, действовать в качестве директоров компании Trellas.
Кроме того, продажа проблемных кредитов может стать очередной мерой поддержки достаточности капитала Связного Банка. Еще в конце февраля предправления кредитной организации Евгений Давыдович направил акционерам банка письмо о том, что, в соответствии с прогнозными значениями, по состоянию на 1 марта 2015 года размер капитала составит 4,82 млрд рублей, а это без докапитализации банка на 400 млн до 28 февраля приведет к нарушению норматива общей достаточности капитала. Несмотря на убыток по итогам февраля в размере 650 млн рублей, банку удалось не нарушить норматив на 1 марта - Н1.0 составил 10,56% при минимально допустимых 10%. Как сообщал ранее "Коммерсант", произошло это за счет антикризисных послаблений ЦБ по оценке рисков, а также за счет продажи части активов.
пятница, 27 марта 2015 г.
RAEX подтвердило рейтинг "А" Невскому Банку и рейтинг "Е" Торгово-Строительному Банку
Рейтинговое агентство RAEX ("Эксперт РА") подтвердило рейтинг кредитоспособности "A" Невскому Банку. По шкале агентства такая оценка соответствует "высокому уровню кредитоспособности". Прогноз "стабильный" сохранен.
Аналитики отметили высокий уровень достаточности собственных средств (Н1.0 равен 19,2%, Н1.2 - 14,2% на 1 марта), хорошую сбалансированность активов и пассивов по срокам на краткосрочном временном горизонте, а также высокий уровень покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (265% за IV квартал 2014 года).
Ограничивает кредитоспособность банка прежде всего ухудшившееся в конце 2014 года качество активов (доля просроченной задолженности в портфеле ссуд юрлицам и ИП возросла с 1,7% на 1 июля 2014-го до 8,6% на 1 марта 2015-го, из них более половины приходится на крупнейшую ссуду).
Кроме того, RAEX подтвердило рейтинг кредитоспособности Торгово-Строительного Банка на уровне "Е" и отозвало его с связи с отказом банка от поддержания рейтинга.
Аналитики отметили высокий уровень достаточности собственных средств (Н1.0 равен 19,2%, Н1.2 - 14,2% на 1 марта), хорошую сбалансированность активов и пассивов по срокам на краткосрочном временном горизонте, а также высокий уровень покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (265% за IV квартал 2014 года).
Ограничивает кредитоспособность банка прежде всего ухудшившееся в конце 2014 года качество активов (доля просроченной задолженности в портфеле ссуд юрлицам и ИП возросла с 1,7% на 1 июля 2014-го до 8,6% на 1 марта 2015-го, из них более половины приходится на крупнейшую ссуду).
Кроме того, RAEX подтвердило рейтинг кредитоспособности Торгово-Строительного Банка на уровне "Е" и отозвало его с связи с отказом банка от поддержания рейтинга.
четверг, 26 марта 2015 г.
У вкладчиков Донкомбанка будет "Привилегия"
Донкомбанк (Ростов-на-Дону) предлагает открыть вклад "Привилегия". Его минимальная сумма - 50 млн рублей. Предусмотрено три периода начисления процентов продолжительностью по году со ставками 15%, 6% и 4%. Доходность за все три года нахождения средств на счете равна 8,33% годовых.
Дополнительные взносы не принимаются. Проценты ежегодно капитализируются и могут выплачиваться по желанию клиента. "Частичное снятие денежных средств не допускается. В случае досрочного расторжения договора ранее начисленные проценты за полные периоды сохраняются", - уточняет эксперт по депозитным продуктам Банки.ру Ирина Вязникова.
Дополнительные взносы не принимаются. Проценты ежегодно капитализируются и могут выплачиваться по желанию клиента. "Частичное снятие денежных средств не допускается. В случае досрочного расторжения договора ранее начисленные проценты за полные периоды сохраняются", - уточняет эксперт по депозитным продуктам Банки.ру Ирина Вязникова.
вторник, 24 марта 2015 г.
Moody's уменьшило рейтинг Украины до "Ca" с "негативным" прогнозом
Международное рейтинговое агентство Moody's понизило суверенный кредитный рейтинг Украины с "Caa3" до "Ca" с "негативным" прогнозом, говорится в сообщении агентства.
Основным фактором снижения рейтинга стала высокая вероятность убытков внешних частных кредиторов в результате правительственного плана по реструктуризации еврооблигаций.
Основным фактором снижения рейтинга стала высокая вероятность убытков внешних частных кредиторов в результате правительственного плана по реструктуризации еврооблигаций.
ВЭБ: февральское падение экономики РФ составило 2,1% в годовом выражении
ВВП России в феврале сократился на 0,6% по сравнению с январем (с исключением сезонного и календарного факторов). Оперативная оценка экспертов ВЭБа опубликована на сайте банка.
Отмечается, что негативную динамику со снятой сезонностью показали торговля (минус 1,9%), промпроизводство (минус 0,9%) и платные услуги (минус 1,2%), а также динамика чистых налогов. При этом в строительстве и услугах транспорта зафиксирован рост на 0,5% и 0,3% соответственно.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года ВВП страны в феврале снизился на 2,1% после сокращения на 1% в январе (оценка динамики ВВП за первый месяц текущего года была пересмотрена с 1,2%).
"Усиление негативных тенденций, прежде всего, связано с динамикой обрабатывающих производств, торговли и чистых налогов. Обрабатывающие производства внесли минус 0,3 п.п. в динамику ВВП, после нулевого вклада в январе. Отрицательный вклад оптовой и розничной торговли в динамику ВВП усилился до минус 1,0 п.п. против минус 0,8 п.п. в январе", - говорится в сообщении ВЭБа.
Главный экономист Внешэкономбанка Андрей Клепач отмечает: "Спад потребительской активности с начала года является основным фактором экономического падения".
По предварительной оценке экспертов, чистый отток капитала из РФ в феврале увеличился до 15 млрд долларов с 9 млрд в январе. "Это достаточно высокий уровень, учитывая то, что население перестает быть активным игроком на валютном рынке", - подчеркивает Клепач.
Отмечается, что негативную динамику со снятой сезонностью показали торговля (минус 1,9%), промпроизводство (минус 0,9%) и платные услуги (минус 1,2%), а также динамика чистых налогов. При этом в строительстве и услугах транспорта зафиксирован рост на 0,5% и 0,3% соответственно.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года ВВП страны в феврале снизился на 2,1% после сокращения на 1% в январе (оценка динамики ВВП за первый месяц текущего года была пересмотрена с 1,2%).
"Усиление негативных тенденций, прежде всего, связано с динамикой обрабатывающих производств, торговли и чистых налогов. Обрабатывающие производства внесли минус 0,3 п.п. в динамику ВВП, после нулевого вклада в январе. Отрицательный вклад оптовой и розничной торговли в динамику ВВП усилился до минус 1,0 п.п. против минус 0,8 п.п. в январе", - говорится в сообщении ВЭБа.
Главный экономист Внешэкономбанка Андрей Клепач отмечает: "Спад потребительской активности с начала года является основным фактором экономического падения".
По предварительной оценке экспертов, чистый отток капитала из РФ в феврале увеличился до 15 млрд долларов с 9 млрд в январе. "Это достаточно высокий уровень, учитывая то, что население перестает быть активным игроком на валютном рынке", - подчеркивает Клепач.
понедельник, 23 марта 2015 г.
Нацбанк Украины заявил о ликвидации занимающихся отмыванием денег банков
Национальный банк Украины заявил о ликвидации основных банков, которые занимаются отмыванием денег, сообщает УНИАН.
"Решительность Нацбанка бороться с "мойками" не снизилась. Может быть, видимый эффект этой борьбы снизился в силу того, что основные платформы мы вывели. Из профессиональных банков-"моек", которые мы вывели с рынка, никто не вернулся из фонда гарантирования. Хотя именно на эту группу было достаточно много покупателей", - заявил первый заместитель главы Нацбанка Александр Писарук.
Ранее сообщалось, что на 1 марта норматив достаточности регулятивного капитала банковской системы упал на 8,23 процентных пункта, до 7,37% при допустимом нормативе в 10%.
"Решительность Нацбанка бороться с "мойками" не снизилась. Может быть, видимый эффект этой борьбы снизился в силу того, что основные платформы мы вывели. Из профессиональных банков-"моек", которые мы вывели с рынка, никто не вернулся из фонда гарантирования. Хотя именно на эту группу было достаточно много покупателей", - заявил первый заместитель главы Нацбанка Александр Писарук.
Ранее сообщалось, что на 1 марта норматив достаточности регулятивного капитала банковской системы упал на 8,23 процентных пункта, до 7,37% при допустимом нормативе в 10%.
воскресенье, 22 марта 2015 г.
Торги на основных фондовых биржах АТР идут в плюсе
Большинство ключевых индексов основных фондовых площадок Азиатско-Тихоокеанского региона демонстрируют рост.
Японский Nikkei 225 - по состоянию на 8:00 мск вырос на 1,06% и составил 19 767,12 пункта. Индекс Шанхайской фондовой биржи SSE Composite прибавил 1,63%, поднявшись до 3 676,2 пункта. Гонконгский Hang Seng в плюсе на 0,57% - на уровне 24 515,28 пункта. Сингапурский Straits Times Index прибавил 0,18%, увеличившись до 3 417,86 пункта, южнокорейский KOSPI вырос на 0,16% до 2 040,59.
Японский Nikkei 225 - по состоянию на 8:00 мск вырос на 1,06% и составил 19 767,12 пункта. Индекс Шанхайской фондовой биржи SSE Composite прибавил 1,63%, поднявшись до 3 676,2 пункта. Гонконгский Hang Seng в плюсе на 0,57% - на уровне 24 515,28 пункта. Сингапурский Straits Times Index прибавил 0,18%, увеличившись до 3 417,86 пункта, южнокорейский KOSPI вырос на 0,16% до 2 040,59.
четверг, 19 марта 2015 г.
Биржи США закрылись в разнонаправленно
Фондовые торги в США в четверг завершились разнонаправленной динамикой.
Индекс широкого рынка S&P 500 опустился на 0,49% и составил 2 089,27 пункта. Промышленный индекс Dow Jones потерял 0,65% - 17 959,03. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,19% - на отметке 4 992,38 пункта.
Индекс широкого рынка S&P 500 опустился на 0,49% и составил 2 089,27 пункта. Промышленный индекс Dow Jones потерял 0,65% - 17 959,03. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,19% - на отметке 4 992,38 пункта.
вторник, 17 марта 2015 г.
Биржи США закрылись разнонаправленно
Фондовые торги в США во вторник завершились разнонаправленным движением ключевых индикаторов.
Индекс широкого рынка S&P 500 потерял 0,33% и составил 2 060,31 пункта. Промышленный индекс Dow Jones - 0,71%, опустившись до 17 849,08. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,16% - на отметке 4 937,43 пункта.
Индекс широкого рынка S&P 500 потерял 0,33% и составил 2 060,31 пункта. Промышленный индекс Dow Jones - 0,71%, опустившись до 17 849,08. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,16% - на отметке 4 937,43 пункта.
воскресенье, 15 марта 2015 г.
Правительство опубликовало условия участия в госпрограмме по реструктуризации ипотеки
Российское правительство подготовило проект постановления "Об утверждении основных условий программы реструктуризации ипотечных жилищных кредитов и займов для отдельных категорий заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации", согласно которому размер ежемесячного платежа по ипотечному кредиту гражданина, оказавшегося в затруднительном финансовом положении, может быть снижен до 60% от на один год. Соответствующий документ опубликован на едином портале раскрытия информации.
В проекте нормативного акта уточняется, что в госпрограмме по реструктуризации ипотеки смогут принять участие граждане РФ, чей доход на члена семьи после выплаты ипотечного платежа составляет меньше двух прожиточных минимумов по региону.
В пояснительной записке к документу сообщается, что проект постановления направлен на выполнение плана первоочередных мероприятий по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной стабильности в 2015 году, утвержденного правительством РФ 27 января нынешнего года.
Основными условиями программы по реструктуризации ипотеки предусмотрено заключение ОАО "Страховая компания АИЖК" в пользу кредитора договоров страхования ответственности заемщика или страхования финансового риска кредитора. Страхователем может выступать как заемщик, так и кредитор. Оплата страховой премии по таким договорам страхования может быть произведена либо за счет собственных средств страхователя, либо из средств федерального бюджета на реализацию программы.
Для реализации программы правительство намерено докапитализировать Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) на 4,5 млрд рублей путем дополнительной эмиссии 1,8 млн обыкновенных акций.
четверг, 12 марта 2015 г.
Биржи США закрылись в "зеленой зоне"
Фондовые торги в США в четверг завершились ростом ключевых индикаторов.
Индекс широкого рынка S&P 500 вырос на 1,26% и составил 2 065,95 пункта. Промышленный индекс Dow Jones поднялся 1,47% - 17 895,22. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,89% - на отметке 4 893,29.
Индекс широкого рынка S&P 500 вырос на 1,26% и составил 2 065,95 пункта. Промышленный индекс Dow Jones поднялся 1,47% - 17 895,22. Высокотехнологичный Nasdaq в плюсе на 0,89% - на отметке 4 893,29.
среда, 11 марта 2015 г.
Биржи США закрылись в "красной зоне"
Фондовые торги в США в среду завершились падением ключевых индикаторов.
Индекс широкого рынка S&P 500 опустился на 0,19% и составил 2 040,24 пункта. Промышленный индекс Dow Jones потерял 0,16% - 17 635,39. Высокотехнологичный Nasdaq в минусе на 0,2% - на отметке 4 849,94 пункта.
Индекс широкого рынка S&P 500 опустился на 0,19% и составил 2 040,24 пункта. Промышленный индекс Dow Jones потерял 0,16% - 17 635,39. Высокотехнологичный Nasdaq в минусе на 0,2% - на отметке 4 849,94 пункта.
вторник, 10 марта 2015 г.
В Госдуму на рассмотрение внесены поправки в закон о бюджете Пенсионного фонда
Премьер России Дмитрий Медведев подписал распоряжение о внесении в Госдуму поправок в закон о бюджете Пенсионного фонда России на 2015 год и на плановый период 2016-2017 годов.
Как сообщает сайт Кабмина, согласно законопроекту, пенсии должны быть скорректированы исходя из инфляции в 11,4%. Между тем в бюджете ПФР на 2015 год было предусмотрено 7,5%.
Также увеличены расходы на страховую часть пенсий на 188 млрд рублей. Сумма страховых взносов, ожидаемых к поступлению в бюджет Фонда в 2015 году на выплату страховой пенсии, уменьшена на 97,4 млрд.
Как сообщает сайт Кабмина, согласно законопроекту, пенсии должны быть скорректированы исходя из инфляции в 11,4%. Между тем в бюджете ПФР на 2015 год было предусмотрено 7,5%.
Также увеличены расходы на страховую часть пенсий на 188 млрд рублей. Сумма страховых взносов, ожидаемых к поступлению в бюджет Фонда в 2015 году на выплату страховой пенсии, уменьшена на 97,4 млрд.
понедельник, 9 марта 2015 г.
Уборщица похитила 1 млн рублей в московском банке
Гражданка Киргизии Миргули Турганбаева стала фигурантом уголовного дела в связи с хищением из московского банка 1млн рублей, сообщает портал М24 со ссылкой на пресс-службу столичной прокураторы.
Женщина, работавшая уборщицей в одном из отделений банка на Сущевской улице, во время уборки нашла в кассе упаковку банкнот. Прикрыв деньги веником, Турганбаева положила их в пакет для мусора, а затем отнесла к себе домой.
Уборщица начала слать денежные переводы домой, потратив таким образом 420 тыс. рублей. При этом она продолжала ходить на работу. Личность преступницы помогли установить камеры наблюдения. При обыске у нее дома были найдены оставшиеся 580 тыс. и чеки на переводы.
Женщина, работавшая уборщицей в одном из отделений банка на Сущевской улице, во время уборки нашла в кассе упаковку банкнот. Прикрыв деньги веником, Турганбаева положила их в пакет для мусора, а затем отнесла к себе домой.
Уборщица начала слать денежные переводы домой, потратив таким образом 420 тыс. рублей. При этом она продолжала ходить на работу. Личность преступницы помогли установить камеры наблюдения. При обыске у нее дома были найдены оставшиеся 580 тыс. и чеки на переводы.
воскресенье, 8 марта 2015 г.
Ограбление московского банка сорвалось из-за закрытой двери
Злоумышленникам не удалось ограбить отделение Московского кредитного банка на юге столицы из-за закрытой двери, сообщает агентство городских новостей "Москва".
Инцидент произошел вечером 7 марта в доме 16 по улице Борисовские Пруды.
"В 20:50 в помещение банка по указанному адресу вошли двое неизвестных и, угрожая предметами, похожими на пистолет и нож, ведущему менеджеру банка, направились в сторону кассы, однако в помещение кассы не попали из-за закрытой двери. Заведующая кассой нажала КТС, которая выведена в группу технического контроля Московского Кредитного Банка. После чего оба неизвестных выбежали из помещения банка и скрылись", - рассказали в пресс-службе МВД.
Неудачные грабители не нанесли банку никакого ущерба.
Инцидент произошел вечером 7 марта в доме 16 по улице Борисовские Пруды.
"В 20:50 в помещение банка по указанному адресу вошли двое неизвестных и, угрожая предметами, похожими на пистолет и нож, ведущему менеджеру банка, направились в сторону кассы, однако в помещение кассы не попали из-за закрытой двери. Заведующая кассой нажала КТС, которая выведена в группу технического контроля Московского Кредитного Банка. После чего оба неизвестных выбежали из помещения банка и скрылись", - рассказали в пресс-службе МВД.
Неудачные грабители не нанесли банку никакого ущерба.
вторник, 3 марта 2015 г.
НБУ признал неплатежеспособным три банка
Нацбанк Украины признал неплатежеспособным три кредитных организации. Среди них Дельта Банк, который занимает четвертое место в стране по объему активов, а также принадлежащие его собственнику Николаю Лагуну Кредитпромбанк и Омега Банк, сообщает УНИАН со ссылкой на информацию НБУ.
Главной причиной принятого 2 марта решения НБУ называет то, что владелец банков Николай Лагуна не принял своевременных и эффективных мер для улучшения финансового состояния финучреждений, а также то, что руководство банков вело высокорисковую деятельность.
"Агрессивное развитие корпоративного бизнеса Дельта Банка в сочетании с отсутствием достаточного опыта в выбранном сегменте привели к значительному ухудшению качества кредитного портфеля и сокращению ликвидности банка. В кризисных реалиях основные акционеры не смогли своевременно увеличить капитал в необходимом объеме и привлечь ликвидность для обеспечения выполнения обязательств перед вкладчиками", - говорится в сообщении НБУ.
По информации НБУ, 94% вкладчиков банка получат свои деньги в полном объеме из Фонда гарантирования вкладов.
Главной причиной принятого 2 марта решения НБУ называет то, что владелец банков Николай Лагуна не принял своевременных и эффективных мер для улучшения финансового состояния финучреждений, а также то, что руководство банков вело высокорисковую деятельность.
"Агрессивное развитие корпоративного бизнеса Дельта Банка в сочетании с отсутствием достаточного опыта в выбранном сегменте привели к значительному ухудшению качества кредитного портфеля и сокращению ликвидности банка. В кризисных реалиях основные акционеры не смогли своевременно увеличить капитал в необходимом объеме и привлечь ликвидность для обеспечения выполнения обязательств перед вкладчиками", - говорится в сообщении НБУ.
По информации НБУ, 94% вкладчиков банка получат свои деньги в полном объеме из Фонда гарантирования вкладов.
понедельник, 2 марта 2015 г.
Торги на фондовых биржах АТР закрылись в плюсе
Торги на фондовых биржах Азиатско-Тихоокеанского региона в понедельник завершились ростом ключевых индексов. Японский Nikkei 225 вырос на 0,15% и составил 18 826,88 пункта, индекс Шанхайской фондовой биржи SSE Composite - на 0,78%, до 3 336,28. Гонконгский Hang Seng Index в плюсе на 0,25% - на отметке 24 885,35. Южнокорейский KOSPI поднялся на 0,55% и составил 1 996,81 пункта. Сингапурский Straits Times Index - на 0,03%, до 3 403,89 пункта.
Подписаться на:
Сообщения (Atom)